צרו עימנו קשר לייעוץ עכשיו!
 
שם מלא
טלפון\סלולרי
אימייל
הערות
יש להזין שם מלא וטלפון ו\או אימייל
השירותים שלנו
 
ייעוץ קרנות פנסייה ותיקות
חוות דעת מקצועיות
ייעוץ בגיל הפרישה
ייעוץ לפרטיים ועצמאיים
ייעוץ לחברות
פיקוח ובקרה לפרטי/עסקי
השוואת תשואות (מעודכן לs74sokyOsSq7)
‫*מקור: עיבודי אגף שוק ההון, ביטוח וחיסכון‬
FutureValue איננה אחראית לנכונתם ו/או שלמותם של הנתונים.‬
כלל התשואות
חפשו אותנו בפייסבוק

פורום ייעוץ פנסיוני פיננסי

פורום ייעוץ פנסיוני פיננסי לשרותך פורום פנסיה בנושא עולם החסכון הפנסיוני פיננסי: השקעות, קרנות פנסיה, קופות גמל, ביטוחי מנהלים קרנות השתלמות, ביטוחי חיים (משכנתא, ריסק, מחלות קשות) ועוד... בואו לשאול את המומחים שלנו והם ישמחו לענות לכם בהקדם.
מקרא:
תמונות
לינקים
ללא תוכן
¤ חבר באתר
¤ מנהל הפורום
הודעה חדשה
1 .... 62 63 64 ... 84
סה"כ: 1667
פורום ייעוץ פרישה לפנסיה
FutureValue ¤
25.12.14 11:49
גולשים יקרים,

לאור הביקוש והפניות הרבות בפורום בנושא פרישה לפנסיה, החלטנו לפתוח לרווחת הגולשים פורום ייעודי בנושא.

מטרת הפורום לסייע לכם להתמודד ביתר קלות עם העולם הפנסיוני בכלל ועולם הפרישה בפרט.

אתם מוזמנים להאיר ולהעיר במטרה להביא לשיפורו של פורום זה

לכניסה לפורום, קישור בתחתית ההודעה

גלישה נעימה,
אופיר
אופיר שץ - יועץ פנסיוני מורשה ע"י משרד האוצר בתחום הפנסיה והפיננסים, פרישה וחסכון קצר/ארוך טווח
ofir@futurevalue.co.il
972-50-222-8000+
7 טיפים בביטוח חיים ובריאות שיחסכו לך כסף רב
FutureValue
14.08.14 20:47
המאמר שיחסוך לכם כסף רב וינחה כיצד להתנהל
מעוניינים להנות מסל השירותים שלנו ?
FutureValue
26.02.14 11:03
מגוון השירותים שתוכלו להנות גם אתם
תמיד עולה המשפט "יכולתם לחסוך"

למה יכולתם?

אתם עדיין יכולים גם היום.
ג ו ל ש י ם -- י ק ר י ם
אופיר שץ ¤
10.10.13 11:47
גולשים יקרים,
הושקעו בפורום משאבים, מחשבה, זמן ומאמצים רבים ע"מ שתוכלו להפיק ממנו תועלת רבה. השתמשו בו בתבונה ואנו נשמח לעמוד לרשותכם בכל שאלה.

אנו מזמינים אתכם לכתוב, לשאול, להעיר או להאיר ולהציע.
שימו לב, הגלישה והשימוש באתר הנם אך ורק בכפוף לעמידה בכל תנאי השימוש באתר ע"פ התנאים בקישור למטה.

גלישה מהנה,
אופיר שץ - מנכ"ל FutureValue
אופיר שץ - יועץ פנסיוני מורשה ע"י משרד האוצר בתחום הפנסיה והפיננסים, פרישה וחסכון קצר/ארוך טווח
ofir@futurevalue.co.il
972-50-222-8000+
שאלה לגבי תביעת ביטוח לאומי כמבוטח בקרן פנסיה חדשה
פאוזי41
11.12.13 13:00
אני עובד במגזר הפרטי אבל נפגעתי בטיול בדרום בחופשה פרטית.
אני מבוטח בקרן פנסיה אבל השאלה שלי מה עליי לעשות?
זה בסדר ללכת לביטוח לאומי? אז מה עושים עם קרן הפנסיה?

מישהו יכול לעזור לי כאן בפורום?
תגובה
RE: שאלה לגבי תביעת ביטוח לאומי כמבוטח בקרן פנסיה חדשה
אופיר שץ ¤
12.12.13 10:28
פאוזי שלום,

הפנייה לתביעת ביטוח לאומי נובעת מפגיעה כתוצאה מעבודה.
לכן קיימים מוצרי ביטוח בחברות הפרטיות הבאים להגן עלייך מפני אירועים מחוץ למסגרת העבודה כדוגמת טיול או כל מסגרת אחרת שלא במסגרת מקום עבודתך.

במידה וקיים כיסוי בקרן הפנסיה, יש לפנות לקרן הפנסיה בדבר תביעה.
נושא חישוב גובה הפנסיה (נכות) היא אינדיבידואלית ושונה ממבוטח למבוטח.

במידה ואתה מעוניין לדעת מה גובה הפיצוי החודשי, אתה מוזמן לפנות אלינו ישירות ונשמח לסייע.

המשך יום טוב,
אופיר
אופיר שץ - יועץ פנסיוני מורשה ע"י משרד האוצר בתחום הפנסיה והפיננסים, פרישה וחסכון קצר/ארוך טווח
ofir@futurevalue.co.il
972-50-222-8000+
תגובה
אובדן כושר עבודה
קארין
11.12.13 03:05
אופיר שלום,
הצטרפתי לקרן פנסיה ב-8/12 כשהתחלתי עבודה חדשה. פוטרתי לאחר כשנה ואני מקבלת דמי אבטלה כבר 5 חודשים.
בגלל מצב בריאותי אני באובדן כושר עבודה (מזה 3 חודשים עקב פריצות דיסק), הביטוח עדיין בתוקף והריסק ייכנס לתוקף חודש הבא.
רגע לפני שאני מגישה תביעה לאובדן כושר עבודה רציתי לדעת:
1. האם הקצבה החודשית שאני זכאית לה היא עד 75% מהשכר המבוטח כשעבדתי או שבגלל שאובדן כושר העבודה קרה בזמן אבטלה וההפרשות לפנסיה היו המינימאליות אני מאבדת מהזכאות הזו?
2. אם אקבל קצבת נכות ו/או הבטחת הכנסה מביטוח לאומי (הבנתי שזה סכום ממש נמוך) האם זה מבטל, חופף או מתקזז עם הקצבה מקרן הפנסיה?
3. הבנתי שניתן להגיש תביעה רק לאחר 3 חודשי המתנה. האם אקבל תשלום על שלושת החודשים האלו?
אני בחובות ענקיים... זקוקה לכל עזרה והכוונה לגבי הזכאות שלי...
יש משהו חשוב שכדאי לדעת ולבדוק לפני שאני מגישה את המסמכים לתביעה (השורות הקטנות שעושות הבדל גדול....?) והאם יש עוד משהו שאני זכאית לו מתוקף הביטוח מעבר לקצבה?

המון תודה על העזרה!
תגובה
RE: אובדן כושר עבודה
אופיר שץ ¤
11.12.13 12:21
קארין שלום,

ראשית, עלייך לעדכן את החברה המבטחת בקרות אירוע ביטוחי בו את צופה אובדן כושר לזמן רב בו תפעלי בסוף לתביעת החברה.
דבר שני, אני מאמין שמדובר בקרן פנסיה חדשה. אין בהתייחסותי כאן לקרן פנסיה ספציפית
דבר אחרון, הסבר זה אינו מהווה כתחליף לייעוץ פרונטלי ואין לראות בו כמתן ייעוץ מסיבות משפטיות.

לשאלתך הראשונה, ההכנסה הקובעת לעניין היא הגבוה מבין השניים:
- ההכנסה המבוטחת החודשית המעודכנת בגין החודש שקדם לחודש המקרה
- ממוצע ההכנסה המבוטחת החודשית המעודכנת בגין 12 החודשים שקדמו לחודש המקרה
חשוב לזכור כי אופן חישוב פנסיית הנכות (אובדן כושר עבודה) כולל מרכיבים נוספים מלבד ההכנסה הקובעת כפול שיעור הנכות (עד 75%).

לשאלתך השניה, במידה ואובדן כושר עבודה נגרם לבהתאם הוראות חוק הביטוח
הלאומי עקב תאונה בעבודה או מחלת מקצוע, קבלת פנסיית נכות תותנה בכך שתתבעי קודם את ביטוח לאומי. במידה ותדחי ע"י ביטוח לאומי, יהיה עלייך לפעול לפי דרישות הקרן כולל הגשת עירעור וכו'. במידה ויתקבלו כספים מביטוח לאומי, יקוזזו כספים אלו.

לשאלתך השלישית, במידה ותיהיי באובדן כושר עבודה שהוכר ע"י קרן הפנסיה למעלה מ-6 חודשים, תיהיי זכאית גם ל-3 החודשים הראשונים.

לגבי אופן התנהלות התביעה, חישוב מדוייק של קצבת הנכות והתנהלות מול ביטוח לאומי, תוכלו לפנות אלינו ישירות ונשמח לעזור לך.

המשך יום טוב,
אופיר
אופיר שץ - יועץ פנסיוני מורשה ע"י משרד האוצר בתחום הפנסיה והפיננסים, פרישה וחסכון קצר/ארוך טווח
ofir@futurevalue.co.il
972-50-222-8000+
תגובה
RE: אובדן כושר עבודה
קארין
11.12.13 15:52
אופיר המון תודה על התשובה!

אם הבנתי נכון את התשובה שלך אקבל קצבה עבור שלושת החודשים הראשונים רק אם אהיה באובדן כושר עבודה של 9 חודשים ברצף.
הבנתי נכון?

אם אני מקבלת עכשיו זריקות אפידורליות והמצב ישתפר, כלומר לא אהיה באובדן כושר עבודה 6 חודשים נוספים מעבר לשלושה שאני כבר מרותקת לבית, לא אהיה זכאית לקבל כלום על שלושת החודשים הראשונים?

לגבי ביטוח לאומי, מדובר בנכות כללית, לא תאונת עבודה או מחלת מקצוע.
תגובה
RE: אובדן כושר עבודה
אופיר שץ ¤
12.12.13 10:25
קארין שלום,

תוכלי לקבל את הקצבה עבור שלושת החודשים הראשונים רק אם תיהיי באובדן כושר עבודה של 6 חודשים ברצף.

לגבי ביטוח לאומי במידה ומדובר בתאונת עבודה, נכות מעבודה.

אופיר
אופיר שץ - יועץ פנסיוני מורשה ע"י משרד האוצר בתחום הפנסיה והפיננסים, פרישה וחסכון קצר/ארוך טווח
ofir@futurevalue.co.il
972-50-222-8000+
תגובה
כתובת של פקיד שומה ליד מקום המגורים שלי
Amos R.
10.12.13 12:08
צהריים טובים,

אני חודש הבא פורש ומגיע לגיל 67. נאמר לי ע"י חשבת השכר שלנו שאני צריך לגשת לפקיד שומה הקרוב למקום המגורים שלי.

אני רשום בתעודת זהות תחת חדרה אבל בפועל גר ברמת גן. זוהי דירתי שאני משכיר בחדרה.

האם אוכל בכל זאת לגשת לפקיד שומה רמת גן? במידה ולא אשמח להכוונה מה עליי לעשות.

עמוס
תגובה
RE: כתובת של פקיד שומה ליד מקום המגורים שלי
אופיר שץ ¤
12.12.13 10:30
עמוס שלום,

לרוב גם אם תגיע לפקיד שומה שלא במקום מגוריך, תופנה לסניף הקרוב למקום מגוריך אלא אם בחר אותו פקיד שומה לסייע שלא מחובתו.
מניסיון ניתקלתי גם בפקידים שעזרו והעבירו את התיק לסניף הרלוונטי.

אני מציע לך לפנות לסניף בחדרה

המשך יום טוב,
אופיר
אופיר שץ - יועץ פנסיוני מורשה ע"י משרד האוצר בתחום הפנסיה והפיננסים, פרישה וחסכון קצר/ארוך טווח
ofir@futurevalue.co.il
972-50-222-8000+
תגובה
RE: כתובת של פקיד שומה ליד מקום המגורים שלי
Amos R.
12.12.13 15:15
תודה על המענה.

האם ידוע לכם פרטים על סניף פקיד שומה חדרה?

תודה
עמוס
תגובה
RE: כתובת של פקיד שומה ליד מקום המגורים שלי
ערן
15.12.13 11:06
עמוס בוקר טוב,

פרטי פקיד שומה חדרה:
רח' הלל יפה 1 חדרה

מחלקת תאומי מס עובדת בשעות:
א-ה 8:30 - 13:00
ב,ד 15:00 - 18:00

יום טוב,

ערן
תגובה
אובדן כושר עבודה בתוכנית, האם אני או המעסיק משלמים
דריה
10.12.13 11:16
אני יודעת שקיים לי כיסוי ביטוחי למקרה של אובדן כושר עבודה אבל הייתי שמחה לדעת מי משלם על זה.
האם המעסיק או אני? מה החלק שמוכר לו במידה ומסרב להשתתף?
כמו כן, איך אפשר לדעת בוודאות שאני זכאית לזה?


תודה על העזרה
תגובה
RE: אובדן כושר עבודה בתוכנית, האם אני או המעסיק משלמים
אופיר שץ ¤
12.12.13 14:46
דריה שלום,

אין ביכולתי לדעת מי המשלם. ע"מ שאוכל לעזור לך נדרשים דוחות ומתוכם ניתן לזהות זאת.
את מוזמנת להעזר בדוח ביטוח מנהלים לדוגמא באתר.
במידה ותחפצי, ניתנת לך האפשרות לפנות אלינו ישירות ואנו נשמח לסייע לך.
החלק שמוכר למעסיק הוא עד 3.5% מהשכר ולא יותר מ 7.5% כולל תשלומי התגמולים שמשלם עבור התוכנית שלך.

את הזכאות עלייך לברר מול מעסיקך. במידה ואת חתומה על סעיף 14 לחוק פיצויי פיטורים, על המעסיק חלה החובה לבטח אותך בכיסוי ביטוחי במקרה של אובדן כושר עבודה

המשך יום טוב,
אופיר
אופיר שץ - יועץ פנסיוני מורשה ע"י משרד האוצר בתחום הפנסיה והפיננסים, פרישה וחסכון קצר/ארוך טווח
ofir@futurevalue.co.il
972-50-222-8000+
תגובה
האם סעיף 14 חובה על המעסיק בפנסיה?
דרו82
09.12.13 17:07
- אין תוכן -
תגובה
RE: האם סעיף 14 חובה על המעסיק בפנסיה?
אופיר שץ ¤
11.12.13 19:30
דרו שלום,

אין חובה על המעסיק להחיל סעיף 14 בהסכם בינך לבינו.
מה שכן, משנת 2008 נכנס חוק פנסיית חובה וסעיף זה מוחל על חלקם של ההפרשות לקרן הפנסיה שתבחרי.

את מוזמנת לבקר בדף פנסיית חובה (מצורף קישור למטה). במידת הצורך את יכולה להעלות שאלות נוספות כאן בפורום

המשך קריאה נעימה,
אופיר
אופיר שץ - יועץ פנסיוני מורשה ע"י משרד האוצר בתחום הפנסיה והפיננסים, פרישה וחסכון קצר/ארוך טווח
ofir@futurevalue.co.il
972-50-222-8000+
תגובה
מה נכון לבדוק פגישה עם סוכן ביטוח במקום העבודה?
אלירן דס
09.12.13 11:26
אני עתיד להפגש עם סוכן הביטוח ממקום העבודה.
נאמר לי כי הוא מעוניין להציג בפניי את הדוחות של הקופות שברשותי.

האם יש עוד מקום לבדיקה איתו לגבי התוכניות חיסכון?
אשמח לקבל טיפים בנושא
הפגישה שבוע הבא

תודה על העזרה
אלירן
תגובה
חישוב הפנסיה העתידית בקרן הפנסיה הותיקה קג"מ
נפתלי
08.12.13 17:33
אני מבוטח בקרן פנסיה ותיקה קג"מ. איך מחשבים את הפנסיה העתידית?
איך עליי לחשב זאת? האם זה מורכב או להעזר באיש מקצוע?

נא המלצתכם בבקשה
נפתלי
תגובה
RE: חישוב הפנסיה העתידית בקרן הפנסיה הותיקה קג"מ
אופיר שץ ¤
11.12.13 19:27
נפתלי שלום,

צר לי אך לא אוכל לספק לך נתון זה כאן הפורום. זהו שירות מורחב ואינדיבידואלי הדורש מידע אישי מצידך בכל הקשור לתוכנית.
אנו יודעים לטפל ומומחים בכל הקשור לקרנות הפנסיה הותיקות

אתה מוזמן לקרוא בקישורים המצורפים
במידת הצורך אתה מוזמן לפנות אלינו באופן אישי

המשך יום טוב,
אופיר
אופיר שץ - יועץ פנסיוני מורשה ע"י משרד האוצר בתחום הפנסיה והפיננסים, פרישה וחסכון קצר/ארוך טווח
ofir@futurevalue.co.il
972-50-222-8000+
תגובה
סך הפיצויים הפטורים שאקבל בסיום העבודה שלי
Itay
08.12.13 10:07
אני לקראת סיום עבודה אצל מעסיקי הנוכחי.

חשוב לי לדעת מה הסכום הפטור שאקבל לאחר 15 שנה אצל אותו מעסיק?

איתי
תגובה
RE: סך הפיצויים הפטורים שאקבל בסיום העבודה שלי
אופיר שץ ¤
11.12.13 19:24
איתי שלום,

סך הפיצויים הפטורים הם:

שכרך כפול 15 שנה
או
12,120 כפול 15 שנה הנמוך מבינהם

המשך יום טוב,
אופיר
אופיר שץ - יועץ פנסיוני מורשה ע"י משרד האוצר בתחום הפנסיה והפיננסים, פרישה וחסכון קצר/ארוך טווח
ofir@futurevalue.co.il
972-50-222-8000+
תגובה
RE: סך הפיצויים הפטורים שאקבל בסיום העבודה שלי
Itay
12.12.13 17:47
המון תודה!!

איתי
תגובה
האם קיימת תקופת המתנה לביטוח אובדן כושר?
ניר גו.
07.12.13 19:03
- אין תוכן -
תגובה
RE: האם קיימת תקופת המתנה לביטוח אובדן כושר?
אופיר שץ ¤
11.12.13 19:22
ניר שלום,

בהצטרפותך לביטוח אובדן כושר עבודה, אין תקופת המתנה/אכשרה בשונה מתוכניות ביטוח בריאות/סיעוד וכו'.

מה שכן, נדרשת הצהרת בריאות טרם כניסתך לביטוח זה.

המשך יום טוב,
אופיר
אופיר שץ - יועץ פנסיוני מורשה ע"י משרד האוצר בתחום הפנסיה והפיננסים, פרישה וחסכון קצר/ארוך טווח
ofir@futurevalue.co.il
972-50-222-8000+
תגובה
היוון קצבה בקרן פנסיה חדשה מנורה מבטחים
דבורה פ
07.12.13 07:06
בהתקרבותי לגיל הפרישה, אני שוקלת גם למשוך חלק מכספי החסכון במזומן.
אשמח אם יוסבר לי איך וכמה אני יכולה.

שתיהיה לכולם שבת שלום ומבורכת
דבורה
תגובה
RE: היוון קצבה בקרן פנסיה חדשה מנורה מבטחים
אופיר שץ ¤
11.12.13 19:21
דבורה שלום,

ע"פ תקנון קרן הפנסיה אם ביקשת לקבל פנסיית זקנה וטרם הגיעת לגיל 80 , את
רשאית להוון עד 25% מהפנסיה החודשית שלך לתקופה של עד 5 שנים.


אופיר
אופיר שץ - יועץ פנסיוני מורשה ע"י משרד האוצר בתחום הפנסיה והפיננסים, פרישה וחסכון קצר/ארוך טווח
ofir@futurevalue.co.il
972-50-222-8000+
תגובה
מה גובה קצבת זקנה מביטוח לאומי?
אורית בר
06.12.13 12:37
אימי פורשת לאחר 30 שנות עבודה באותו מקום עבודה.
שאלתי היא, מהו הסכום לקצבה שהיא תיהיה זכאית לקבל?
תודה
אורית
תגובה
RE: מה גובה קצבת זקנה מביטוח לאומי?
אופיר שץ ¤
11.12.13 13:04
אורית שלום,

גובה הקצבה שאימך צפויה לקבל היא: 2,103 ש"ח ע"פ טבלת ביטוח לאומי.

המשך יום טוב,
אופיר
אופיר שץ - יועץ פנסיוני מורשה ע"י משרד האוצר בתחום הפנסיה והפיננסים, פרישה וחסכון קצר/ארוך טווח
ofir@futurevalue.co.il
972-50-222-8000+
תגובה
משיכת כספי פיצויים בטרם אגיע לגיל פרישה
דני
05.12.13 14:28
שלום,
אני בן 60 וסיימתי את עבודתי לפני חודש.
אני מעוניין למשוך פיצויים. איך אדע האם זה פוגע בי?
כמה למשוך? אשמח לקבל עיצה כללית
תגובה
RE: משיכת כספי פיצויים בטרם אגיע לגיל פרישה
אופיר שץ ¤
06.12.13 09:34
דני שלום,

שאלתך במקום וקרוב לוודאי כי משיכת כספי פיצויים עלולה לפגוע בקצבתך העתידית וזאת בהתאם לגובה הקצבה וגובה המס שתשלם עליה.

תאורתית ומעשית ניתן לפדות קצבה מגיל 60 ובהנחה שקיים וותק של לפחות 5 שנים אך מהלך זה דורש בדיקה פרטנית ופרונטלית במטרה לפרוס לפנייך את מגוון האפשרויות שכמובן אלו שבסוף ייטיבו איתך.

אתה מוזמן לפנות אלינו לייעוץ ראשוני ללא עלות ונשמח לעזור

המשך יום טוב,
אופיר
אופיר שץ - יועץ פנסיוני מורשה ע"י משרד האוצר בתחום הפנסיה והפיננסים, פרישה וחסכון קצר/ארוך טווח
ofir@futurevalue.co.il
972-50-222-8000+
תגובה
חרטה מרצף קצבה. מה זה אומר? פקיד שומה לא ברור
אילן
04.12.13 19:53
אני ניגשתי לפקיד שומה ונאמר לי כי במידה ואני רוצה למשוך את הכספים שהשארתי ממקום עבודה קודם, עליי לבצע חרטה מרצף קצבה.

אשמח לקבל הכוונה. לא הצלחתי להבין שום דבר מפקיד השומה.

תודה לגולשים
תגובה
RE: חרטה מרצף קצבה. מה זה אומר? פקיד שומה לא ברור
אופיר שץ ¤
06.12.13 09:31
אילן שלום,

אני מציע לך לקרוא את המאמר שלי בנושא. מאמר ברור ובשפה פשוטה.
במידה ותרגיש שלא קיבלת תשובה, אשמח לעזור

המשך יום טוב,
אופיר
אופיר שץ - יועץ פנסיוני מורשה ע"י משרד האוצר בתחום הפנסיה והפיננסים, פרישה וחסכון קצר/ארוך טווח
ofir@futurevalue.co.il
972-50-222-8000+
תגובה
RE: חרטה מרצף קצבה. מה זה אומר? פקיד שומה לא ברור
דרור נק
12.12.13 17:48
אפשר לדעת איך מגיעים למאמר באתר?

אשמח לקבל הפנייה

דרור
תגובה
RE: חרטה מרצף קצבה. מה זה אומר? פקיד שומה לא ברור
דן ברנר
13.12.13 17:19
יש לך מאמר באתר
מצורף קישור בתחתית ההודעה
קריאה מהנה

דן
תגובה
RE: חרטה מרצף קצבה. מה זה אומר? פקיד שומה לא ברור
אופיר שץ ¤
15.12.13 08:55
ראה קישור מצורף בתחתית ההודעה.

המשך קריאה מהנה,
אופיר
אופיר שץ - יועץ פנסיוני מורשה ע"י משרד האוצר בתחום הפנסיה והפיננסים, פרישה וחסכון קצר/ארוך טווח
ofir@futurevalue.co.il
972-50-222-8000+
תגובה
האם בקרן פנסיה ותיקה יש כיסוי אובדן כושר עבודה?
גינדי
04.12.13 17:46
- אין תוכן -
תגובה
RE: האם בקרן פנסיה ותיקה יש כיסוי אובדן כושר עבודה?
אופיר שץ ¤
06.12.13 09:30
גינדי שלום,

תלוי בסוג התוכנית. קיימות קרנות פנסיה ותיקות מקיפות וקרנות פנסיה יסודיות.
רק קרנות פנסיה מקיפות מכילות כיסוי ביטוח למקרה של אובדן כושר עבודה.
לידע כללי, קיים גם כיסוי ביטוחי למקרה מוות השגור בפי היצרנים "פנסיית שארים"

יום טוב,
אופיר
אופיר שץ - יועץ פנסיוני מורשה ע"י משרד האוצר בתחום הפנסיה והפיננסים, פרישה וחסכון קצר/ארוך טווח
ofir@futurevalue.co.il
972-50-222-8000+
תגובה
קצבה מזערית לפי אישור של מס הכנסה
סיון
03.12.13 23:13
לפני פרישה, במידה ולא הצלחתי להגיע לקצבה מזערית האם אוכל להוון חלק מהכספים בקרן הפנסיה?
הבנתי שאם אין לי קצבת מינימום אז לא אוכל למשוך מזומן

האם אני מדייק?

תודה מראש
תגובה
RE: קצבה מזערית לפי אישור של מס הכנסה
אופיר שץ ¤
06.12.13 09:27
סיון שלום,

הזכות להוון ניתנת ע"פ תקנון הקרן. ניתנת לך האפשרות להוון עד 25% מגובה הקצבה הצפויה ולא יותר מ-5 שנים.
פעולת ההיוון היא למשוך כספים מהקרן בדרך של סכומים חד פעמיים, מזומן.

לדוגמא:
בהנחה שתקבלי מהקרן פנסיה קצבה חודשית של 5,000 ש"ח
ותבחרי במקסימום אחוזי היוון שהם 25%
לתקופה מקסימלית של 5 שנים
תוכלים להוון סכום חד פעמי של 75,000 ש"ח.

פעולה זאת מתאפשרת ללא תלות בהוכחת קצבה מזערית.
מעבר לכך, ניתן להוון כספים נוספים אך מותנה באישורו של פקיד השומה וזאת בהתאם לזכויות העומדים עבור אלה שהגיעו לגיל פרישה ע"פ חוק.

רצ"ב קישור לטבלת גיל הפרישה ע"פ חוק במאמר " פרישה מוקדמת? פנסיה מוקדמת? מרצון או מבחירה חופשית".

המשך יום טוב,
אופיר
אופיר שץ - יועץ פנסיוני מורשה ע"י משרד האוצר בתחום הפנסיה והפיננסים, פרישה וחסכון קצר/ארוך טווח
ofir@futurevalue.co.il
972-50-222-8000+
תגובה
RE: קצבה מזערית לפי אישור של מס הכנסה
שמחה כהן
26.10.14 12:43
אופיר שלום,

מהי הקצבה המזערית נכון להיום (10/2014)?

תודה שמחה
תגובה
RE: קצבה מזערית לפי אישור של מס הכנסה
אופיר שץ ¤
26.10.14 13:05
שמחה שלום,

לפי תיקון 3 הקצבה המזערית נכון למדד ינואר 2008 היא:......... 3,850 ש"ח

נכון להיום, נכון למדד אוקטובר 2014: ....................................4,494 ש"ח

המשך יום טוב,
אופיר
אופיר שץ - יועץ פנסיוני מורשה ע"י משרד האוצר בתחום הפנסיה והפיננסים, פרישה וחסכון קצר/ארוך טווח
ofir@futurevalue.co.il
972-50-222-8000+
תגובה
דחיית קבלת קצבת הזיקנה קרן פנסיה מבטחים הותיקה
דודו ב10
03.12.13 15:03
שלום,
שאלתי היא האם אני יכול לדחות את יציאתי לפנסיה מבחינת קרן הפנסיה. אם כן מה אקבל ואם לא אשמח לדעת גם.
תודה,
דודו
תגובה
RE: דחיית קבלת קצבת הזיקנה קרן פנסיה מבטחים הותיקה
אופיר שץ ¤
06.12.13 09:19
דודו שלום,

לגבי דחיית יציאה לקצבת זקנה:
אתה רשאי לדחות יציאתך לקבלת קצבת זקנה, לאחר הגיעך לגיל קצבת זקנה ולצבור חודשי ביטוח נוספים.

המשך יום טוב,
אופיר
אופיר שץ - יועץ פנסיוני מורשה ע"י משרד האוצר בתחום הפנסיה והפיננסים, פרישה וחסכון קצר/ארוך טווח
ofir@futurevalue.co.il
972-50-222-8000+
תגובה
קצבת ביטוח לאומי ופנסיה ותיקה מבטחים
יצחק ב
03.12.13 08:05
בוקר טוב לכולם,

אני עתיד לפרוש לגמלאות, אני זכאי לקבל פנסיה גם ממבטחים הותיקה וגם
מביטוח לאומי.
שאלתי היא, האם על הקצבה צריך לשלם מס? דבר שני האם על קצבת הזקנה אשלם מס בנוסף.

אודה למענה,
יצחק
תגובה
RE: קצבת ביטוח לאומי ופנסיה ותיקה מבטחים
אופיר שץ ¤
06.12.13 09:08
יצחק שלום,

כל קצבה המתקבלת מקרן פנסיה בין אם חדשה או ותיקה, חברת ביטוח או פנסיה תקציבית, יכולו עליה החוקים מצד מס הכנסה כמשכורת לכל דבר.
חשוב לציין, כי בגיל הפרישה תוכל להנות מתנאים עודפים לגבי גובה המיסים השונים מאדם לאדם.

לגבי קצבת זיקנה מביטוח לאומי, תיהיה פטור מתשלום מס ורובד שכר זה לא ייחשב כשכר למס.


המשך יום טוב,
אופיר
אופיר שץ - יועץ פנסיוני מורשה ע"י משרד האוצר בתחום הפנסיה והפיננסים, פרישה וחסכון קצר/ארוך טווח
ofir@futurevalue.co.il
972-50-222-8000+
תגובה
אופיר,בהמשך לתשובתך אלי-מבטחים הוותיקה או מנהלים
אבי
02.12.13 19:10
קודם כל,תודה על תשובתך המקצועית אליי מה-2.12.
הבנתי מתשובתך שבגדול עדיף לי להישאר במבטחים הוותיקה וזאת למרות שאינני אוכל למשוך את כספי הפיצויים שיכולים להיות סכום די נכבד כשאצא לפנסייה או חלילה כשאפוטר.
בנוסף הבנתי מתשובתך שהקצבה במבטחים הוותיקה אמורה להיות יותר גבוהה מאשר בבטוח מנהלים.
רציתי לדעת בבקשה,האם לפי מה שרשמתי לעיל,עדיין לא כדאי לי לעבור לבטוח מנהלים ששם אוכל למשוך את כספי הפיצויים שיכולים להיות סכום די נכבד?האם הקצבה שאמורה להיות לי במבטחים אמורה לפצות אותי על אי יכולת משיכת כספי הפיצויים?
אני פשוט מרגיש שאם אשאר במבטחים הוותיקה אני פשוט מפסיד סכום משוער של איזה 280000 ש"ח שאוכל לקבל כשאצא לפנסיה לאחר 35 שנות עבודה ושאותם אוכל לקבל בבטוח מנהלים!!!זה נראה לי פשוט הזוי "להפסיד"סכום כזה!
אודה לך מראש על תשובתך ואשמח אם תוכל להאיר את עיניי כדי שאוכל לדעת כיצד לנהוג.
אגב,הייתי לפני כשבע שנים אצל יועץ פנסיוני באופן פרטי והוא המליץ לי להישאר במבטחים הוותיקה ולא לעבור לבטוח מנהלים,אך הוא לא הזכיר לי שום דבר על אי יכולת למשוך את כספי הפיצויים.
תודה רבה
אבי
תגובה
RE: אופיר,בהמשך לתשובתך אלי-מבטחים הוותיקה או מנהלים
04.12.13 17:51
אבי שלום,
איננו מטפלים בפורום במקרה פרטני הדורש חישובים. זה יהיה לא אחראי מצידי ולכן אני מציע לך לפנות אלינו ישירות.
קרן הפנסיה שלך היא נכס פנסיוני פיננסי יקר וחבל להסתמך על תשובות כלליות שיכולות ליצור נזק.

לכן, אם אתה מעריך שאתה זקוק לייעוץ פרטני, אתה מוזמן לפנות בכל שאלה.
המשך ערב טוב,
אופיר
אופיר שץ - יועץ פנסיוני מורשה ע"י משרד האוצר בתחום הפנסיה והפיננסים, פרישה וחסכון קצר/ארוך טווח
ofir@futurevalue.co.il
972-50-222-8000+
תגובה
אינני עובד, רוצה לשמור על זכויות במבטחים הותיקה
רענן
02.12.13 13:26
שלום רב,

אני סיימתי לעבוד והייתי שמח לדעת מה עליי לעשות עם קרן הפנסיה שלי עד שאמצא מעסיק חדש? חשוב לי שלא אפגע עם התנאים

אני כרגע עם קרן פנסיה ממבטחים הותיקה. אשמח להכוונה

רענן
תגובה
RE: אינני עובד, רוצה לשמור על זכויות במבטחים הותיקה
אופיר שץ ¤
06.12.13 09:03
רענן שלום,

עלייך לפנות למוקד קשרי הלקוחות של עמיתים, החברה המנהלת של קרנות הפנסיה הותיקות ולבקש לשלם את העלות המינימלית ע"מ לשמר את התנאים.
נכון להיום העלות היא כ-463 ש"ח לחודש.

מספר הטלפון של המוקד ב"עמיתים" הוא: 03-9298536

המשך יום טוב,
אופיר
אופיר שץ - יועץ פנסיוני מורשה ע"י משרד האוצר בתחום הפנסיה והפיננסים, פרישה וחסכון קצר/ארוך טווח
ofir@futurevalue.co.il
972-50-222-8000+
תגובה
RE: אינני עובד, רוצה לשמור על זכויות במבטחים הותיקה
רענן
08.12.13 14:12
עזרת לי מאוד ואפילו קיבלתי מהם מענה מהיר בנושא.

שוב תודה
רענן
תגובה
איך מוצאים האם יש לי כיסוי ביטוחי בביטוח מנהלים?
דור פ
01.12.13 13:10
אני מבוטח בביטוח מנהלים ואף פעם לא הבנתי אם יש ביטוחים בתוכנית.
הבנתי מחברים שיש ביטוח שלא אמרו לנו
צריך סיוע בנושא
דור
תגובה
1 .... 62 63 64 ... 84
סה"כ: 1667