אציין בנוסף שאשתי בת 54.

דוד

שלום דוד
אני כן סוכן ביטוח פנסיוני ולכן קבל תשובה יותר מקצועית
יש גם יתרונות בלהשאיר את הפנסיה בקופה ותיקה
1. אם צפוייה עליית שכר תשפר את הפנסיה (שיפור יחס ממוצעים)
2.אם תפרוש לפני גיל 67 תשלם קנס רצחני של 5% על כל שנה
3.ההצמדה תהיה לשכר הממוצע במשק ולא למדד.
4.שים לב שצריך 420 חודש להגיע למקסימום ולא 35 שנה
5. על כל שנה עודפת מגיל פרישה אתה מקבל תוספת של 3% ולא 2%
6. ביטוח נכות מתבטל
סיכום : אם אין לך בעיה רפואית ואתה מרוויח מעל 7,000 ש"ח - אפשר לבדוק מעבר לקופת גמל
יש להתייעץ עם סוכן ביטוח או יועץ

תודה רבה

שלום דוד,
אינני יועץ פנסיוני (אני רק אורח כאן) אך אני מכיר היטב את תקנון הקרן.
כיום אתה (והמעביד שלך) מפקידים לקרן 20.5% מהשכר הנוכחי כל חודש. אם תפקיד אותם לקרן פנסיה (חדשה), הסכום שיצטבר יעמוד כולו לרשותך (למשל כתוספת פנסיה). אבל אם תמשיך להפקיד במבטחים הוותיקה, תקבל "מענק שנים עודפות" בסכום של קצת יותר מ-6% מ"השכר הקובע" (שהוא כנראה קטן יותר מהשכר הנוכחי) עבור כל חודש הפקדה.
בקיצור: נותנים לך כ-6%, משאירים אצלם את ה-14% האחרים ועוד קוראים לזה "מענק"...