אחד העובדים ישב בספטמבר שנה שעברה עם משווק פנסיוני
ולאחר זמן קיבלתי מהרפרנטית בקןר הפנסיה טופס הצטרפות לפנסיה של העובד,כמו הרבה עובדים אחרים שהחליטו לעבור מחברת ביטוח אחת לשניה.
לא קיבלתי שום הוראות מהעובד שאומרות לפצל את הכסף
מלוא הכסף לעובד הועבר לחברת הביטוח החדשה עבור פנסיה,
במהלך חמישה חודשים אחרונים של 2015.
בנתיים כבר דווח 126 למס הכנסה והעובד קיבל זיכוי מס הכנסה על החלק שלו בהפרשות.
לפני כמה ימים התברר שהעובד רצה שמחצית הכסף יועבר לביטוח מנהלים הקודם שלו ומחצית לקרן פנסיה החדשה אבל לא טרח לדווח לחברה ולחשבות השכר על מה שהחליט, הוא אומר שסיכם הכל עם המשווק הפנסיוני של קרן הפנסיה.המשווק הפנסיוני לא טרח לעדכן את החברה במה שסיכם עם העובד וכל הסיכום הזה בכלל לא מתועד באף מקום בכתב.
כיצד ניתן כיום לדאוג להעביר מחצית מהכספים עבור חמשת החודשים ב2015 מקרן הפנסיה לביטוח מנהלים שלו בחברה אחרת?
האם ניתן להשתמש באפשרות של ניוד? ואם כן כיצד מבצעים זאת?
חברות הביטוח מנציעות שנמשוך מחצית מהכספים מקרן הפנסיה ונשלם את ביטוח המנהלים לחברה הקודמת, הבעיה שיש פה משיכה משנת מס 2015 ותשלום בשנת מס 2016- יצור בעיה באישורים שהעובד יקבל מחברות הביטוח וגם המעסיק יקבל אישורים לא נכונים,
איך פותרים את הפלונטר שהעובד יצר נכון כדי שהאישורים של 2015 ו2016יהיו נכונים שהחברה לא תיפגע והעובד לא יפגע?