תבחרי לך סוכן אחר שאתה סומך עליו. רצוי לא להשתמש בסוכן המעסיק שכן יש לו אינטרס לטובת המעסיק. למעסיק יש סוכן מתפעל ולעובד יש סוכן מטפל.
ותשובה עיניינית - חובה לעבור מסלקה ואת אכן חייבת לתת כ.א. תעשי לבד יעלה לך 40 ש"ח דרך הסוכן עולה 28 ש"ח
אם ברשותך פוליסה קיימת לא צריך מסלקה רק העברת בעלות למעסיק חדש.

לי שלום,

ע"פ תקנות האוצר, כאשר סוכן מבצע פעולה של ייעוץ או מתן המלצה נדרשת ממנו הוצאת נתונים מהמסלקה.
במידה ואת רוצה להמשיך את התוכניות ללא קבלת ייעוץ או פעולת שיווק וזאת באופן ישיר, את יכולה לחסוך ממך או ממנו את הפעולה של הוצאת נתונים. במקרה זה הסוכן יתפקד כגוף מתפעל ולא משווק.

זה זהה לעובד שמעסיקו מעביר כספים באופן ישיר לגוף המנהל (קרן פנסיה/חברת ביטוח/בית השקעות) בו אין חובה להוצאת נתונים מהמסלקה.

נושא בחירת הסוכן הוא אינדיבידואלי. יש בו יתרונות וגם חסרונות. את נדרשת לשמור על האינטרסים שלך לדוגמא: ניהול תוכנית קופת גמל באופן ישיר כאשר לא בהכרח נדרש תהליך של מתן ייעוץ וזה כאשר רמת הידע שלך מאפשרת זאת.

אופיר