שלום,
עברתי מקום עבודה ונפגשתי עם סוכן פנסיוני, אשמח להמלצתכם כיצד לחלק את ההשקעה הפנסיונית:

שכר :20,500
יש ברשותי ביטווח מנהלים (שנרכש עם המקדם לפני שש וחצי שנים) שעד כה הופרשו אליו אחוזים נמוכים משכרי (מתוך 1500 שקלים).
קרן פנסיה שקיימת מזה עשור שאליה הופרשו מרבית הכספים.
סטטוס משפחתי: נשואה + 2 בריאה ולא מעשנת.
קראתי מאמרים ודעות ואני מתלבטת איזה אחוז מהשכר להפריש לטובת ביטוח המנהלים, היועץ הפנסיוני המליץ על 25% לטובת הביטוח מנהלים ו 75% לקרן פנסיה.
לגבי העמלות הנגבות לצערי אין לי עדיין מספרים סופיים מכיוון שהחברה שעבדתי בה היתה בעלת תנאים משופרים אל מול החברה החדשה שהיא קטנה יותר.

אשמח להמלצה

תודה מראש
דיקלה