ערן שלום,

כאשר אתה מציין שאתה מעוניין להעביר כספים מקופת גמל בגובה 200,000 ש"ח, האם מדובר בכספים הוניים? כספים שנחסכו עד שנת 2008?

לגבי גובה התקרה, קרן הפנסיה מגבילה את גובה ההפקדות וזאת לאור ההגבלה בהטבות והוראות מהאוצר.
במידה ומעוניינים לנייד כספים לפי תקופה, קרן הפנסיה תבחן את אותה תקופה מול ההפקדות שארעו בפועל בקרן הפנסיה וזאת תבחן את גובה ההפקדות שאתה רשאי לנצל ושלא נוצלו בקרן הפנסיה.
נכון להיום, קרן הפנסיה מגבילה את גובה ההפקדה החודשית ל 3,726.49 ש"ח. במידה ולא ניצלת זאת, קיימת אפשרות לבצע ניוד. לעיתים החישוב יתבצע על פני תקופה.
לפני מהלך כזה, הייתי מתייעץ בייחוד כשמדובר בכספים הפטורים ממס.

אני מזמין אותך אישי לשיחת ייעוץ טלפונית ראשונית ללא תשלום ואשמח לתת לך מספר נקודות שייטיבו עימך במקרה הפרטי שלך

המשך יום טוב,
אופיר

אופיר שלום,
הכספים המיועדים לניוד כולם קצבתיים ויושבים בביטוח מנהלים (2008) ובקופות גמל .
בשיחה עם נציג חברת הביטוח נטען בפני שניתן לנייד כל סכום שהוא (500 מליון ש"ח למשל) .
אני שוקל לתבוע את חברת הביטוח על המידע השגוי הזה תביעת נזיקין (נזק שיכול היה להגרם) .
מה כוונתך כשאתה רושם שלעיתים החישוב יתבצע על פני תקופה ?
כאמור הוותק שלי בקרן הפנסיה הוא מ 2001 ואני מבקש לדעת מה הסכום אותו אני זכאי לנייד בהתאם לתקופה הנ"ל - 13 שנה , לסכומים שהופקדו בפועל ולתקרת ההפקדה בכל שנה לאורך התקופה .
הגשתי כבר תלונה למפקח על הביטוח על כך שלא קיבלתי תשובה מחברת הביטוח מהו הסכום הנ"ל . בכוונתי לתבוע בבת המשפט את חברת הביטוח אם לא יספקו לי תשובה לגבי הסכום הנ"ל וזאת הנוסף לתביעה בגין בורות והטעיה.
בכל אופן אשמח לשוחח איתך ולכן אתקשר

תודה

בשמחה, אתה מוזמן.

יום טוב,
אפיר