שלומי שלום,

שיקולי ניוד קופות בין קרן פנסיה או השתלמות, חייבות להתבסס על מספר השוואות ובחינת הפרמטרים של כל מוצר חיסכון שהזכרת.

לדגומא: דמי ניהול, תשואות, רמת הסיכון במידה ומדובר בקרנות ההשתלמות. כל חברה מנהלת מצטיינת בדברים שונים.

במידה ומדובר בקרנות הפנסיה, יש לשקול את נושא המרכיבים הביטוחיים ועוד.

לאיחוד תחת אותה חברה מנהלת יתרונות רבים אך גם חסרונות. יש לשקול היטב לפני החלטה כזו.

אני מזמין אותך לקרוא 2 מאמרים בנושא ולהגיע להחלטה מושכלת יותר (רצ"ב קישור בתחתית ההודעה)

במידת הצורך אתה מוזמן לפנות אלינו לייעוץ ונשמח לעזור בכל הקשור לאיתור קרן פנסיה וקרן השתלמות מתאימה כולל בדיקת תנאי השוק מה שמייטיב איתך בייחוד כשמדובר בסכומים חיסכון גדולים.

המשך קריאה מהנה,
אופיר