משה שלום,

לגבי משיכת כספים של מוטב מנפטר - מה דין הכספים לאחר 3 חודשים?

אכן, ב-2 במאי 2012 אושר בכנסת תיקון חוק הנוגע לאפשרות השארת כספי נפטר בקופות גמל.
תיקון זה מאפשר לך להעביר את כספי הנפטר לחשבון על שמך או היורש, לפי העניין, באופן שניתן למשכם בכל עת.

עוד נקבע במסגרת התיקון, כי לאחר 3 חודשים ממועד הפטירה או יום פרסום החוק (המאוחר מבניהם), כספי הנפטר יהיו חייבים במס רווחי הון בשיעור של 25% מהרווח הריאלי.

כל שעלייך לעשות הוא לפנות לחברה המנהלת וזאת תבקש דוח שלרוב מגיע מהבנק המנהל אודות הרווחים שנזקפו בקופה.

רווחי ההון תלויים בשינויים שחלו בשוק ההשקעות אליו שוייכה הקופה.

לא היתה התייחסות לגבי קרן ההשתלמות

אין בתשובתנו כאן תחליף לייעוץ פנסיוני פרונטלי.

המשך יום טוב,
אופיר