יוסי שלום,

פוליסת מעורב לרוב היא תוכנית מסוג הון. ז"א אתה תקבל את כספי החיסכון בצורה של מזומן, סכום חד פעמי בגיל פרישה כסכום פטור ממס. לכן, אין הגיון להפקיד סכום זה בתוכנית משךמת לקצבה.

מה שכן, ישנן תוכניות היודעות לתת תשלום חודשי מאותו יום שתחליט. עלייך להפקיד את הסכום רצוי ובהתאם יחושב התשלום החודשי (נקרא אנונה בהגה המקצועית). כמובן שתוכניות אלו גובות דמי ניהול אך מנגד יודעות להשיג עבורך כספך, תשואות דרך השקעת הכספים בשוק הון.

ע"מ לקבל תשובה מורחבת ומקצועית יותר הנוגעת אישית לתוכנית שבידך, אתה מוזמן להיוועץ עימנו ישירות ורק ע"י כך נדע להתאים את המוצר המתאים ביותר עבורך.

לידעתך, קיימות תוכניות רבות בשוק בין אם מביטוחת תשואה או משתתפות ברווחים (שמושקעים בוק ההון החופשי). ולכן, תשובה מלאה תוכל לקבל רק ע"י פנייה ישירה לאיש מקצוע.

המשך שבוע טוב,
אופיר