יוסי שלום,

אכן, ב-2 במאי 2012 אושר בכנסת תיקון חוק הנוגע לאפשרות השארת כספי נפטר בקופות גמל.
תיקון זה מאפשר לך להעביר את כספי הנפטר לחשבון על שמך או היורש, לפי העניין, באופן שניתן למשכם בכל עת.

לעניין המקרה שלך, עוד נקבע במסגרת התיקון, כי לאחר 3 חודשים ממועד הפטירה או יום פרסום החוק (המאוחר מבניהם), כספי הנפטר יהיו חייבים במס רווחי הון בשיעור של 25% מהרווח הריאלי (נכון לשנת 2014).

לשאלתך האם סכום זה גבוה? כל שעלייך לעשות הוא לפנות לחברה המנהלת וזאת תבקש דוח שלרוב מגיע מהבנק המנהל אודות הרווחים שנזקפו בקופה.

רווחי ההון תלויים בשינויים שחלו בשוק ההשקעות אליו שוייכה הקופה.

לא היתה התייחסות לגבי קרן ההשתלמות

אין בתשובתנו כאן תחליף לייעוץ פנסיוני פרונטלי.

המשך יום טוב,
אופיר