סמואל שלום,

ראשית, ייתכן שברשותך תוכניות שמעניקות בגיל הפרישה סכומים חד פעמיים פטורים ממס בלי קשר אם קיימת קצבת מינימום של כ- 4,500 ש"ח נכון ל2014. זו הזדמנות לבדוק מקרוב את התוכניות שברשותך.

קצבת מינימום איננה כוללת את קצבת הזקנה מביטוח לאומי.
לכן, בכל חישוב שקצבה מינימלית/מזערית היא תנאי למשיכת כספים הוניים שלא בתוכניות הוניות , אין לערב בחישוב את הכספים שתקבל מביטוח לאומי ע"פ חוק.

המשך יום טוב,
אופיר