ערן שלום,
תוכנית ביטוח מנהלים משנת 2001 שהוגדרה הונית, איננה יכולה להכיל מקדם קצבה כלל.
לכן, התשובה שקיבלת מחברת הביטוח היא נכונה.
תוכנית הונית לא מעניקה קצבה ולכן אין למקדם הקצבה משמעות ב 2001.

המשך ערב טוב,
אופיר

בשיחה עם המשווק הפנסיוני דובר במפורש על מקדם קבוע שהועבר לידיעתי בביטוח מנהלים במסלול הוני. האם לדעתך הכוונה היתה לגבי אפשרות עתידית למשיכה של הכספים בהגיע לפנסיה בצורה תקציבית (סכום קבוע בכל חודש)?

ערן שלום,

ייתכן מאוד שחברת הביטוח עידכנה את מקדם הקצבה אבל רק עבור הכספים שנחסכו משנת 2008. כספים שנחסכו משנת 2008 יכולים להתקבל כקצבה חודשית או כחד פעמיים בהתאם לתקנות מס הכנסה ועמידה בגובה הקצבה המינימלית עפ חוק.
שאלתך הראשונה היתה אם ניתן להחזיר ולהחיל את מקדם הקצבה משנת 2001 ותשובתי היתה שלא ניתן להחיל מקדם משנה זו אלא רק מ 2008.

סופש נעים
אופיר