נורית בוקר טוב,

אני מבין את החששות. זוהי בהחלט נקודת זמן שמחייבת בדיקה מעמיקה ומקצועית בכל הקשור לתוכניותייך. ויפה שעה אחת קודם.
זה לא סוד שרבים החוסכים מצפים לקצבה שתיהיה זהה לרמת ההכנסה שלהם היום אך לצערי קיים פער גדול.
ע"מ שנוכל לסייע לך, אין מנוס מבדיקה מעמיקה של התיק הפנסיוני ודרך זה נבחן יחד כל אפשרות לייעול והגדלת החיסכון עוד היום בין אם בדיקת תנאי השוק המציעים תנאים טובים יותר בתוכניות הקיימות ובין אם מציאת פתרון היום בצמצום הפערים ליום הפרישה בעזרת כלים שיעמדו לרשותך. כך תוכלי להערך טוב יותר ליום הפרישה.
חשוב לציין כי מניסיון שלנו, אחוז שיפור החיסכון הוא גבוה.

אני מציע לפנות אלינו או להשאיר פרטים ואנו נחזור אלייך לייעוץ ראשוני ללא עלות.
לאחר בחינת החלופות יחד, נוכל לדעת על הממשך התהליך.

המשך יום טוב,
אופיר

תודה אופיר. האם הפתרונות שקיימים הם בהכרח דרך קרן הפנסיה? גיסי שעובד בבנק המזרחי אמר לי לברר על תכנית שלהם שנקראת "דובדבן" שמכניסים אליה כסף שסגור לכמה שנים קבועות מראש ובתום השנים מה שנצבר מתחלק על פני כמה שנים ונכנס לחשבון כמו משכורת. האם משהו כזה יכול להתאים לי? שוב, תודה.

נורית שלום,

קיים מגוון רחב של תוכניות בשוק.
אני חושב שקודם עלייך לבחון ולבצע הערכות מצב לגבי מה קיים ומה עתיד להיות.
לאחר מכן, לערוך אופטימיזציה ככל שניתן לגבי עלויות שקיימות בתוכניות הנוכחיות.

לאחר שתקבלי תמונת מצב, תדעי על איזה צורך יש לענות. במידה וקיים מקום להשלים את הקצבה לגיל הפרישה, נוכל לסייע ולבחור עבורך את התוכנית שתניב מקסימום קצבה במינימום עלות. לצער החוסכים, כל אחד מגיע עם המלצה שלא בהכרח התבססה על השוואה לא בהכרח בהתאם לצרכיהם.

אנו יודעים לבצע את כל התהליך שהצגתי מעלה. בלי קשר, התשובות שלי כלליות ונדרשת כאן בדיקה אישית.

לגבי קרן הפנסיה שהזכרת, אין לי אפשרות לענות בשל היעדר מידע.

אני מזמין אותך לפנות אלינו לייעוץ ראשוני ללא עלות. שיחה בעלת ערך מוסף גבוה.

אתה מוזמנת לעשות LIKE בדף הפייסבוק שלנו

המשך סופ"ש נעים
אופיר

תודה רבה! אני אבדוק את האופציות שעומדות לרשותי ואחליט על המהלכים הבאים.. שוב תודה.