דנה שלום,

יש לשמור על התוכניות וקיימים מספר פתרונות:

ריסק זמני בא לתת מענה ראשוני לתקופה של שנה בביטוח מנהלים ואף יותר תלוי בסוג התוכנית שברשותך.

לגבי קרן פנסיה, קיים מסלול שמירה של התנאים עד 24 חודשים.

יש לקחת בחשבון כיסויים ביטוחיים שחלקם יהיה פחות רלוונטי לאחר שנה בכפוף לתנאי התוכניות.

לגבי קרן פנסיה וותיקה, נדרש טיפול אישי יותר.

אני ממליץ לפני צעד שכזה, לפנות לייעוץ מלא ולהגדיל ראש בייחוד אם מדובר בתוכניות בעלות ערך כלכלי גבוה.

לצערי, פגשתי לא מעט לקוחות שעברו לעבוד בחו"ל ולא לקחו בחשבון את הנזק שיכול להגרם בתוכניות ולתנאים העתידיים שלא מודעים להם כתוצאה מחוסר ידע. לא המשווקים ולא היצרנים (חברות הביטוח/קרנות פנסיה) הם אלה שיהיו אקטיביים במתן פתרון.

לא אוכל לתת מענה מבלי לראות את התוכניות שברשותך. את מוזמנת לפנות ישירות אלינו ונשמח לתת מענה

המשך יום טוב,
אופיר