גילי שלום,

מדברייך אני מבין כי התוכנית ביסודה היא תוכנית ביטוח מנהלים מסוג הון. קרי, תוכנית שתעניק לך בגיל הפרישה סכום חד פעמי.

משנת 2008 אכן נכנסו תקנות חדשות לעולם הפנסיה ונקבע כי תוכנית שבהן ייחסכו כספים משנת 2008, כספים אלו יתקבלו בגיל הפרישה כמזומן או כקצבתיים וזאת לאחר חישוב והחלטה בהתאם לחוקי המס ע"י פקיד השומה.

ולכן, כספים שנחסכו משנת 2003 ועד שנת 2008, תוכלי לקבלם כסכום חד פעמי פטור ממס.
כספים משנת 2008, יתקבלו כחד פעמיים או כקצבתיים בהתאם לקצבה המינימלית שקבע המחוקק ושתעודכן ביום הפרישה.

נכון לשנת 2014, גובה הקצבה המינימלית : 4,503.22 ש"ח.
זאת אומרת שבמידה וימצא פקיד השומה כי קיימת קצבה זו בכלל התוכניות הפנסיוניות שלך, יאשר לפדות חלק מהכספים כמזומן וזאת בהתאם למגבלות החלות בגיל פרישה.


המשך יום טוב,
אופיר

אופיר, תודה רבה על המענה המהיר והמפורט.
אם כך, בהנחה שהקצבה שלי תיהיה לפי הדוחות כ-11,000 ש"ח, אוכל לבחור בגיל הפרישה לקחת חלק מהכספים כמזומן. הבנתי נכון?

תודה שוב