עליזה שלום,

בתוכנית הונית, כספים שהופקדו משנת 2000 ועד שנת 2008, יתקבלו ככספי תגמולים הוניים פטורים. לגבי הפיצויים גם כהוניים אך כפופים לתנאי משיכת כספי הפיצויים.

לגבי כספים שנחסכו אחרי שנת 2008, תינתן הבחירה בין אם למשוך את הכספים כהוניים או כקצבתיים ע"פ התקנות משנת 2008 ובהתאם להחלטת פקיד השומה וחוקי קופות גמל.

חלה החובה על הוכחת קבלת קצבה מזערית המשתנה משנה לשנה בהתאם לשינויי המדד ורק לאחר מכן, תינתן האפשרות לתכנן את אופן קבלת הכספים.
ישנם מקרים ספציפיים בהם ניתן למשוך כסכומים חד פעמיים אך זאת בהתאם לתוכניות האישיות שלך.
יש לפנות בסמוך ליום הפרישה ואנו נשמח לסייע בנושא.

המשך יום טוב,
אופיר