רחל שלום,

תוכנית ביטוח מנהלים מסוג מעורב, בסיס הכספים בקופה הוא הוני, סכום חד פעמי ולא קצבתי.
כספים שנחסכו משנת 2008, אלו כספים הנכנסים לקטגוריה שונה ודין הכספים ינתן ביום הפרישה בין אם קצבתיים או הוניים וזאת בהתאם לרשויות המס.

כספים הוניים מתקבלים כחד פעמיים פטורים.


אופיר

שלום,
ברשותי 2 תוכניות ביטוח מנהלים אם אני לא טועה מסוג "מעורב". אני זוכר שכל פעם שהשכר שלי גדל, אמרו לי שחייבים לפתוח לי תוכנית חדשה.
שאלתי היא, לגבי הכספים משנת 2008, האם חברת הביטוח מסמנת כספים אלו כקצבתיים באמת?
לפי איזה חישוב? לפי איזה פקטור קצבה?

רפי
פרדס חנה

רפי שלום,

ע"פ חוק, כספים אשר הופקדו משנת 2008, "יסומנו כקצבתיים" (קצבה לא משלמת) וחברות הביטוח יחילו מקדם קצבה ליום שינוי החוק.

פקטור תוחלת החיים יכול להשתנות מחברת ביטוח אחת לשנייה ככול הנראה בהפרשים קטנים.

אופיר