עמוס שלום,

נושא המוטבים הוא נושא שרבים לא מייחסים לו תשומת לב ראויה. מאוד קל למשווק לא להתעכב ולמלא את פרטי המוטבים ובמקום לסמן ב X את היורשים החוקיים כאופציה בתוכניות ובטפסי הצטרפות.

לידיעתך, במידה וציינת מוטבים בתוכנית, חלילה בקרות אירוע מוות, המוטבים הם אלה שיזכו לקבל את הפיצוי. במידה ולא קיימים מוטבים, ייזכו לכך המצויינים בצוואה באם קיימת ובמידה ולא, יזכו היורשים החוקיים בחלקים שווים.

הצטרפות לתוכנית ביטוח מקורה מתוך דאגה לבטחון משפחתך. לכן, בקש חברת הביטוח או קרן הפנסיה או בית ההשקעות תמונת מצב אודות המוטבים ועדכן במידת הצורך.

המשך יום טוב,
אופיר