יוני שלום,

ראשית, חברת ביטוח/קרן פנסיה/בית השקעות איננו גוף מייעץ אלא גוף שיווקי מכירתי.
לגבי רואה החשבון נדרש ממנו לדעת מה השכר הממוצע החודשי שאתה משתכר לאורך השנה. כאשר תקבל נתון זה, עלייך לבחור קרן השתלמות מתאימה ולפעול מולה כולל התאמת דמי הניהול המקובלים בשוק ולהעביר אליה הוראת קבע חודשית להפקדות שוטפות.
כעצמאי אתה רשאי לבצע הפקדה של עד 1,510 ש"ח לחודש (18,120 ש"ח לשנה).

ז"א, עד תקרת שכר של 21,571 ש"ח. שיעור ההפקדה הוא עד : 7% (2.5% שיעור הפרשה ע"ח העמית שאינה מותרת בניכוי ו- עד 4.5% שיעור הפרשה ע"ח העמית שאינה
מותרת בניכוי).

21,571X7% = 1,510

המשך יום טוב,
אופיר