אנה שלום,

מייעוצים שביצעתי בעבר מצאתי לא מעט כי, אילו היו ממשיכים לקוחותיי לחסוך בתוכניות אלו , היה מאבד כספים נוספים וזאת גם לאחר שלקחתי בחשבון כי תוכניות אלו מבטיחות תשואה. מי אמר שזה בהכרח המרכיב היחידי שיבטיח את מיקסום הרווחים ללקוח שמצב שני עלויות התוכנית עולות פי כמה מגובה התשואה?

נכון שתוכניות אלו לא בדיוק מייטבים עם הלקוח בשלבי חסכון מתקדמים אבל לפני שעושים חישוב כלכלי ומסיקים מסקנות,חשוב לבחון את התיק מקרוב בהתאם לערכי הפדיון והסילוק של הביטוח ורק לאחר מכן לקבל החלטה.

את מוזמנת לפנות לייעוץ ראשוני ללא עלות
המשך יום טוב,
אופיר