רצף קצבה הוא הסבר לא קצר. אנסה לצמצם בכמה מילים מהו הקו המנחה.

ראשית, רצף קצבה מתייחס לכספי הפיצויים.
בעת סיום עבודתך, יש את המקום להנחות את חברת הביטוח / קרן הפנסיה / בית השקעות לגבי כספי הפיצויים.
קיימים כספים הפטורים ע"פ תקרות והגבלות ומה שמעבר להגבלה זו, יש להנחות את היצרנים לגביהם. האם רוצים למשוך את הכספים או להשאיר לגיל הפרישה ושם להתחשב עם רשויות המס.

ברצף קצבה אתה יכול למשוך חלק מהכספים וחלק ליעדם לצרכי קצבה. מה זה אומר?
את הכספים הפטורים ניתן למשוך פטורים ממס ואת החיים להשאיר בקופה ולהתחשבן בגיל הפרישה.
חשוב לזכור כי במידה ובחרת באופציה של החלת רצף קצבה אתה מחוייב להודיע לפקיד השומה, ההודעה באמצעות טופס 161 א ' .

חשוב לזכור כי בקופות מסוג ביטוח מנהלים הוני / קופת גמל עד 31/12/2007 - לא ניתן לבצע רצף קצבה משום שקופות אלו מלכתחילה לא יועדו למטרת קצבה.

רצף פיצויים / זכויות בהשוואה לרצף קצבה, לא ניתן לפצל כספים ולכן כאן יש להחליט האם לבצע רצף קצבה או לסגור את כל הכסף.


אודות חלק זה ניתן לפנות אלינו לייעוץ ראשוני ללא עלות ונשמע לעזור בהרחבה

יום טוב,
אופיר

קישור למאמר בנושא